Em 19 de agosto de 2025, um investidor anônimo enfrentou uma perda alarmante de exatamente 783 bitcoins (BTC), o que equivale a cerca de R$ 91 milhões, com o Bitcoin sendo negociado a cerca de R$ 116 mil por unidade. A história, trazida à tona pelo investigador de blockchain ZachXBT, revela uma das vulnerabilidades mais cruéis do ecossistema cripto: as fraudes de engenharia social.
Nesse caso, criminosos se passaram por representantes de suporte de uma exchange de criptomoedas e de um fabricante de wallets, convencendo a vítima a revelar sua seed phrase — uma sequência de 12 ou 24 palavras que funciona como uma chave mestra para acessar e controlar a wallet. Em questão de minutos, os fundos foram transferidos para um endereço controlado pelos golpistas e depois fragmentados e enviados para a Wasabi Wallet, uma ferramenta de privacidade que usa protocolos de mistura para obscurecer a trilha do dinheiro. Coincidentemente, o roubo ocorreu no aniversário de um ano de um golpe similar que havia atingido um credor da Genesis em R$ 1,2 bilhão, mostrando um padrão recorrente nesses crimes.
Relatórios recentes apontam que as perdas com esse tipo de golpe já chegam a bilhões em 2025. Estima-se que, no meio do ano, as perdas variavam de R$ 11 bilhões a R$ 13 bilhões, com os golpes de engenharia social e as violações de wallets tendo um papel significativo. O compartilhamento de informações é ainda mais alarmante, já que a proporção de casos envolvendo engenharia social tem subido com o avanço das deepfakes e das vozes sintéticas.
Esses incidentes não devem ser encarados como casos isolados, mas sim como um alerta urgente para todos os investidores, sejam novatos ou veteranos. É fundamental entender e buscar formas de mitigar esses riscos. A seguir, vamos examinar mais de perto esse golpe, comparar a segurança das criptomoedas com a de instituições financeiras tradicionais e apresentar um sistema de proteção em três níveis: Bronze, Prata e Ouro, para que você consiga resguardar seus ativos de forma prática e escalável.
Como Funciona a Engenharia Social: O Golpe que Explora a Mente Humana
A engenharia social não é um hacking técnico sofisticado, como um vírus, mas sim uma manipulação psicológica que explora fraquezas humanas como confiança, urgência ou medo. No caso desse investidor, os criminosos usaram comunicações falsas — possivelmente ligações ou mensagens que pareciam vir de fontes oficiais — para criar um cenário de “emergência”. Eles se passaram por suporte técnico, alegando problemas com a conta ou a wallet, e conseguiram convencer a vítima a fornecer suas credenciais e, ainda pior, a seed phrase.
Para quem está começando, a seed phrase é como a senha definitiva do seu cofre digital. Ela é gerada aleatoriamente e permite que você recrie toda a wallet, incluindo as chaves privadas, em qualquer dispositivo compatível. Quem a possui tem controle total, sem precisar de senhas adicionais.
Após o furto, os fundos passaram por um processo de “lavagem”, dividido em etapas: primeiro, foram fragmentados em porções menores para dificultar o rastreamento, depois misturados na Wasabi Wallet através do protocolo CoinJoin, que agrega transações de vários usuários para aumentar a anonimidade. Isso torna o rastreamento probabilístico muito mais desafiador, embora existam casos documentados em que o agrupamento de UTXOs ou o envio direto para exchanges com KYC permitiu a identificação parcial dos fluxos ilícitos.
Por Que Criptomoedas Exigem Mais Cuidado do Que Bancos
Enquanto os bancos tradicionais oferecem uma rede de segurança robusta, no mundo cripto, a responsabilidade recai inteiramente sobre o usuário. Aqui estão alguns pontos que ilustram bem essa diferença:
Responsabilidade Total do Usuário: Em um banco, você não guarda as chaves do cofre; a instituição faz isso. Em casos de fraudes, como um cartão clonado, é possível contestar e recuperar os fundos por meio de seguros ou chargebacks. Na cripto, a filosofia é clara: “não suas chaves, não suas moedas”. Se você perder a seed phrase, adeus ativos — não há intermediários para ajudar.
Transações Irreversíveis: Transferências bancárias internacionais podem permitir estornos ou chargebacks. No Brasil, o Pix oferece um Mecanismo Especial de Devolução em certos casos. Já as transações de Bitcoin, uma vez confirmadas na blockchain, são imutáveis e processadas em minutos. Isso acelera o comércio, mas também as fraudes, como demonstrado nesse roubo, onde os fundos desapareceram rapidamente.
Regulação Limitada: Os bancos são regulados por autoridades como os bancos centrais, com auditorias obrigatórias e seguros de depósito. A regulação cripto ainda varia bastante: nos EUA, exchanges como a Coinbase seguem KYC, mas wallets de autocustódia não têm esse tipo de proteção automática. No Brasil, a CVM e o Banco Central estão avançando, mas as perdas por engenharia social raramente são cobertas.
Alvos de Ataques Sofisticados: Os bancos investem bilhões em cibersegurança, com firewalls e detecção de fraudes em tempo real. O mundo cripto atrai criminosos devido à (pseudo)anonimidade e alta liquidez. Um endereço de BTC pode valer milhões, e ferramentas como deepfakes tornam as fraudes mais convincentes, utilizando vazamentos de dados para atingir vítimas específicas.
Para resumir, enquanto os bancos atuam como guardiões, no universo cripto, você é o guardião. Erros podem ser permanentes, então é preciso estar sempre atento. Com as estratégias certas, no entanto, é possível mitigar riscos e aproveitar a liberdade descentralizada.
Proteção em Camadas: Bronze, Prata e Ouro – Escolha Seu Nível e Proteja-se
Proteger suas criptomoedas é como fortificar uma casa: comece pelo básico e adicione camadas conforme o valor em risco. Vamos apresentar três níveis de proteção, adequados a diferentes perfis — desde iniciantes com pequenos investimentos até grandes investidores com fortunas. Cada nível inclui recomendações práticas, explicando a eficácia e a forma de implementação, sempre focando em evitar engenharia social e outros vetores de ataque.
Proteção Bronze: Segurança Essencial – Para Todos os Usuários, Sem Complexidade Técnica
Esse é o nível básico, ideal para iniciantes ou aqueles com ativos moderados (até R$ 10 mil). Foca em hábitos simples que bloqueiam 80% das fraudes comuns, sem exigir muito conhecimento técnico.
Wallets Frias: Armazene a maior parte das criptos offline em dispositivos como Ledger Nano X ou Trezor Model T. O Ledger utiliza chips especializados para manter as chaves privadas isoladas da internet; enquanto o Trezor se fundamenta em arquitetura de código aberto e auditorias públicas. O objetivo é reduzir risco remoto e manter as chaves fora do alcance de atacantes online. A implementação deve ser feita comprando apenas de canais oficiais, configurando corretamente e transferindo fundos pelo app oficial — nada de expor a seed phrase online.
Autenticação em Dois Fatores (2FA): Ative em exchanges e serviços associados (como contas de nuvem e portais de suporte). Prefira apps como Google Authenticator ou Authy (evite SMS, vulnerável a trocas de SIM). Isso adiciona uma camada extra: mesmo que a senha seja roubada, o atacante precisará do código temporário.
Proteção da Seed Phrase: Nunca compartilhe ou digite sua seed phrase em dispositivos conectados; guarde em um local físico seguro, como um cofre. Essa foi a fraqueza explorada no roubo de R$ 91 milhões. A implementação deve incluir anotar à mão durante a configuração; não faça cópias digitais.
Atualizações Regulares: Mantenha wallets, apps e sistema operacional atualizados para corrigir vulnerabilidades conhecidas. A implementação pode incluir habilitar atualizações automáticas e verificar semanalmente.
Esse nível Bronze ajuda a evitar erros básicos como o cometido pela vítima, gastando pouco tempo ou dinheiro — wallets frias começam em torno de R$ 1.500.
Proteção Prata: Proteção Avançada – Para Usuários Intermediários com Monitoramento Ativo
Voltada para investimentos médios (R$ 10 mil a R$ 100 mil), essa proteção adiciona monitoramento e redundâncias para melhorar a defesa contra ataques direcionados.
Monitoramento de Transações: Acompanhe endereços usando exploradores de blockchain auto-hospedados, como mempool.space em seu próprio nó. Isso preserva a privacidade ao evitar coleta de dados públicos. Combine com serviços como Whale Alert para notificações sobre grandes movimentações.
Backups Seguros: Armazene seed phrases em mídias físicas resilientes (placas de metal como Billfodl ou Stackbit V1) ou cofres à prova de fogo, sempre offline. A implementação deve incluir dividir as palavras entre locais diferentes e testar a restauração.
Verificação de Comunicação: Sempre confirme e-mails, links ou chamadas através de canais oficiais. Ferramentas como VirusTotal ajudam a checar URLs. A regra do “confie, mas verifique” se aplica aqui.
Wallets Multisig: Configure uma wallet 2 de 3 ou similar através do Electrum ou Sparrow Wallet. Isso exige várias aprovações, mitigando o risco de roubo de uma única seed.
Esse nível Prata aumenta a proatividade, aumentando o esforço, mas reduzindo o risco em 90% para usuários moderados.
Proteção Ouro: Proteção Máxima – Para Investidores de Alto Risco com Ferramentas Profissionais
Essa categoria é para grandes investidores ou montantes acima de R$ 100 mil, onde perdas seriam catastróficas. Inclui técnicas avançadas para se defender contra ameaças de IA e do Estado.
Assinatura Offline (Air-Gapped): Gere transações em um computador completamente offline e transmita de forma segura via cartão SD, QR code ou USB criptografado usando formatos como PSBT. Isso previne ataques de malware e de rede.
Divisão de Seed Phrase: Use a técnica da Compartimentação de Segredo de Shamir (SLIP-39) para dividir em partes (por exemplo, 3 de 5 necessárias). Isso distribui o risco; perder uma parte não compromete tudo. As frações devem ser armazenadas geograficamente distantes.
Autenticação Física Avançada: Utilize dispositivos como YubiKey (FIDO2) ou chaves PGP para validar comunicações. Isso resiste a deepfakes e ataques MITM.
Simulações em Testnet: Pratique transações, recuperação e cenários de golpe em testnets de Bitcoin. Treine sem real risco.
Seguro Cripto: Plataformas como Nexus Mutual ou Coincover cobrem hacks ou furtos físicos (verifique exclusões para engenharia social). Combine com wallets multisig para ser elegível.
Esse nível Ouro exige experiência ou consultoria, mas oferece defesa quase impenetrável, ideal para grandes portfólios.
