A Ucrânia tem uma grande oportunidade de recuperar pelo menos US$ 10 bilhões em fundos que foram roubados e em receitas de impostos perdidas, caso consiga implementar uma regulamentação mais robusta sobre criptomoedas. Essa informação vem de um relatório do Royal United Services Institute (RUSI), um think tank britânico focado em defesa e segurança.
O documento alerta que, se não houver ações imediatas, a Ucrânia pode ver suas finanças e segurança se deteriorarem ainda mais. De acordo com o relatório, os riscos enfrentados pelo país estão ligados principalmente a atividades de balcão (OTC), à sua posição como um ponto estratégico para ameaças e ao uso de criptomoedas para financiar a aquisição de componentes sancionados para o exército russo, além de outras atividades ilegais.
O RUSI recomenda que a Ucrânia direcione suas energias para atrair ativos específicos, especialmente stablecoins. É vital reconhecer a conexão entre crimes cibernéticos e práticas de financiamento ilegais e também estabelecer uma regulamentação clara. Caso contrário, o país poderá continuar sendo um espaço para lavagem de dinheiro que beneficia a Rússia, ao mesmo tempo em que afasta startups legítimas devido a impostos excessivos e corrupção.
As tentativas de regulamentar as criptomoedas na Ucrânia começaram em 2018. O parlamento até aprovou a Lei de Ativos Virtuais em fevereiro de 2022, poucos dias antes da invasão russa. No entanto, essa lei ainda não entrou em vigor, pois depende da aprovação de um projeto de lei tributário separado.
Desafios e Oportunidades para a Ucrânia
Um dos desafios que a Ucrânia enfrenta ao buscar a adesão à União Europeia ainda inclui a harmonização de suas regras sobre ativos virtuais com as diretrizes da UE até 2025. Além disso, o país precisa seguir as normas do Grupo de Ação Financeira Internacional (FATF), que envolvem medidas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento ao terrorismo. Especialistas apontam que a qualidade do cumprimento das regras por parte da Ucrânia pode ser reavaliada na próxima revisão do MONEYVAL.
O RUSI também menciona um dado alarmante: as redes conhecidas como “mulas de dinheiro” estão drenando US$ 24 milhões do orçamento ucraniano todos os meses. Mesmo após os bancos fecharem 80.000 contas dessas mulas no último ano, os criminosos continuam a recrutar cidadãos vulneráveis para atividades de lavagem de dinheiro, oferecendo apenas US$ 120 em troca.
Além disso, operações de tráfico de drogas que utilizam criptomoedas, muitas vezes organizadas através do Telegram, adicionam uma camada extra de risco. Acredita-se que grupos russos estejam mirando soldados ucranianos, buscando minar a moral deles.
O relatório destaca que, apesar de não ser a origem, a Ucrânia se tornou um polo emergente para a lavagem de dinheiro usando criptomoedas, por conta da sua localização estratégica, vulnerabilidades e uma regulamentação que ainda está em processo de definição.
Influências Externas na Lavagem de Criptomoedas
O comportamento de atores russos que utilizam países vizinhos para lavar criptomoedas também é uma preocupação em lugares como o Quirguistão. Recentemente, o Reino Unido e os EUA impuseram sanções a redes de criptomoedas nesses países, ligadas a uma stablecoin atrelada ao rublo.
Após essas ações, o presidente quirguiz pediu uma conversa com os líderes dos dois países, acusando-os de politizarem a economia local.
Por outro lado, a Ucrânia tem avançado na aplicação de sanções contra diversas empresas de criptomoedas liga das à Rússia. Em julho, foram tomadas ações contra 19 mineradores russos, além de corretoras e instituições financeiras que fazem parte dessa operação.
