A Comissão de Valores Mobiliários dos Estados Unidos (SEC) está de olho em um esquema fraudulento que atingiu investidores de varejo. Recentemente, ela apresentou acusações contra três plataformas de negociação e quatro clubes de investimento que, juntos, teriam causado uma perda de mais de US$ 14 milhões para essas vítimas.
As empresas sob suspeita são a Morocoin Tech Corp., a Berge Blockchain Technology Co. Ltd. e a Cirkor Inc., que atuavam como corretoras de ativos digitais, mas tudo não passava de uma grande farsa. Os clubes de investimento mencionados são a AI Wealth Inc., Lane Wealth Inc., AI Investment Education Foundation Ltd. e Zenith Asset Tech Foundation – todos envolvidos no golpe.
Entre janeiro de 2024 e janeiro de 2025, os fraudadores atraíram suas vítimas por meio de anúncios nas redes sociais, levando-as a grupos no WhatsApp. Uma vez lá, eles se passavam por profissionais financeiros e prometiam lucros fáceis, supostamente baseados em inteligência artificial.
Laura D’Allaird, que lidera a Unidade de Tecnologias Emergentes da SEC, enfatiza a complexidade do esquema. Os golpistas convenciam os investidores a depositar dinheiro em plataformas inexistentes de negociação de ativos, onde os valores eram geralmente desviados.
Falsas licenças e tokens que não existem
Os clubes de investimento manipulavam as vítimas, incentivando-as a criar e financiar contas nas plataformas fraudulentas. Eles garantiam, de forma enganosa, que tinham licenças do governo para operar e ofereciam tokens de segurança sem qualquer tipo de registro. De acordo com as investigações, não havia negociações reais e, pior, as empresas que supostamente emitiam esses tokens não existiam fisicamente.
O dinheiro das vítimas acabava sendo desviado para contas bancárias no exterior, utilizando uma teia complexa de transferências. Quando as vítimas tentavam retirar seus fundos, eram surpreendidas por exigências de taxas antecipadas, um novo golpe que impedia o acesso ao que era delas.
A SEC está buscando medidas permanentes contra todos os envolvidos, além de penalidades financeiras, para coibir novas fraudes.
Ação judicial e alertas para consumidores
A comissão formalizou a queixa na Justiça do Colorado, alegando violações das leis de segurança de 1933 e 1934. No pedido, ela solicita a devolução dos lucros ilícitos, com juros, especificamente das empresas Morocoin, Berge e Cirkor.
Além disso, o Escritório de Educação e Assistência ao Investidor soltou um alerta sobre como criminosos usam aplicativos de mensagens populares para atrair novos participantes para fraudes financeiras. A recomendação é clara: qualquer pessoa oferecendo investimentos deve ter seus antecedentes verificados em plataformas oficiais, como o site Investor.gov antes de qualquer transferência.
Essas ações mostram que as autoridades estão atentas ao uso indevido da tecnologia blockchain em fraudes e estão dispostas a agir rigorosamente. Eles continuam a combater golpes que afetam investidores de varejo, mantendo a segurança do mercado em foco.
