Entre junho de 2024 e junho de 2025, o mercado de criptomoedas no Brasil cresceu impressionantes 109,9%, movimentando cerca de US$ 318,8 bilhões, segundo um relatório da Chainalysis. Esse crescimento notável traz um aumento nas transações, e, consequentemente, a necessidade de reforçar a segurança dessas operações. A ideia é garantir que fraudes e movimentos suspeitos sejam detectados antes que alguma coisa ruim aconteça.
Esse cenário se destaca em um momento em que a sociedade está mais atenta a casos de corrupção e esquemas de lavagem de dinheiro no sistema financeiro tradicional. É uma época onde as práticas de integridade precisam ser reforçadas em todos os setores.
Jailon Giacomelli, Diretor de Operações do Mercado Bitcoin, um dos principais players de ativos digitais na América Latina, comenta que soluções de análise preditiva e antifraude têm se tornado cada vez mais relevantes na área. Na plataforma, mais de R$ 1,6 bilhão são protegidos anualmente por essas ferramentas. Isso é possível devido a sistemas próprios, uma estrutura de custódia independente e múltiplas camadas de controle.
Ele destaca que a monitorização da plataforma acontece 24 horas por dia, com equipes dedicadas a antifraude e à prevenção de lavagem de dinheiro. Em 2025, por exemplo, foram evitadas movimentações suspeitas que somam mais de R$ 220 milhões. Essas soluções permitem identificar padrões de acesso e transações em tempo real, garantindo respostas rápidas sempre que um alerta de fraude é disparado.
Outro ponto que Giacomelli menciona é o processo de verificação de usuários, conhecido como Know Your Customer (KYC). Essa prática busca confirmar se o usuário realmente é quem diz ser, o que é essencial para evitar contas fraudulentas desde o começo do processo.
Blockchain: transparência que reforça a segurança cripto
Ainda existe uma ideia errada de que as criptomoedas permitem transações anônimas. Na verdade, é o oposto que acontece. A blockchain — a tecnologia por trás das criptomoedas — registra todas as transações de forma pública e imutável. Isso viabiliza um controle eficiente com o Know Your Transaction (KYT), que monitora todas as carteiras e bloqueia operações que possam ser suspeitas.
Jailon reitera que o Mercado Bitcoin adota uma postura proativa em relação às carteiras que apresentam risco. Quando algo suspeito é identificado, a plataforma informa imediatamente aos parceiros que utilizam a tecnologia KYT. Essa abordagem cria um ciclo contínuo de combate a atividades ilícitas.
Essa estratégia não só reforça a segurança do mercado, mas também ajuda plataformas e reguladores a monitorarem operações em tempo real, permitindo que ajam rapidamente diante de possíveis irregularidades.
Atualmente, o setor de criptomoedas tem se mostrado mais confiável, e isso é refletido em números. Segundo o 2025 Crypto Crime Report, os recebimentos em endereços de criptomoedas ilícitas caíram para apenas 0,14% do total negociado em 2024, comparado a 0,61% no ano anterior. Isso demonstra uma evolução positiva no setor, especialmente para aqueles que ainda têm receios em relação aos criptoativos.
Giacomelli também ressalta que a confiabilidade envolve práticas que vão além da tecnologia. O Mercado Bitcoin é a única plataforma auditada por uma empresa global independente, a KPMG. Os recursos dos clientes são mantidos separadamente, não sendo utilizados para financiar as operações da empresa.
O executivo frisa a importância de elevar os padrões no setor. Enquanto algumas partes do mercado ainda operam com pouca transparência, o MB se comprometeu a oferecer segurança e confiança para seus mais de 4 milhões de clientes.
